Moment先把真实资产放进来。
“账户”用来区分券商、交易所或银行里的资产，不是登录 Moment 的账号。第一次添加资产或打开批量导入时，如果还没有账户，Moment 会创建“我的账户”；以后可以按需要分开。
导入或手动添加
已有券商流水，优先导入交易记录。只有当前仓位，也可以导入持仓表、对账单或截图。
检查关键字段
确认账户、代码、买卖方向、日期、数量、价格和币种。缺失的成本价可在预览里补上。
回到持仓与记录
导入后先看生成的持仓，再看交易记录。发现整批有误，可撤销本次导入并重新处理。
从券商导出，再交给 Moment。
在券商端尽量选择覆盖可取得的完整持有期间的交易流水 CSV；旧报表可能受券商保存期限限制。打开 Moment 的“批量导入”，拖入文件或选择文件；应用也接受 PDF 对账单、持仓表 CSV 与持仓截图。导入前会显示预览，不会直接写入账本。PDF 和截图的识别结果受文字清晰度与版式影响，提交前请逐行核对。
- 在券商选择正确账户与日期范围。只有最近一年的记录，通常不足以还原更早的成本和收益。
- 优先下载交易或活动明细；仅有当前持仓时，改用持仓表、PDF 对账单或截图。
- 在 Moment 的预览中补全未识别的代码和成本价，检查币种与日期。重复记录会被提示，请核对后再导入。
- 完成后核对持仓数量、成本与分红；现金余额也要单独核对。目前只有可识别的盈透活动报表会从 Cash Report 带入期末现金，其他券商流水不会自动重建账户现金。若整批结果不对，可用“撤销本次导入”。
只有持仓截图，也能导入。
没有 CSV 或 PDF 时，可以先用券商 App 的持仓页面截图开始。尽量让资产名称或代码、数量和成本价清晰可见，避免遮住表头或截掉关键列。
- 打开 Moment 的「＋」→「批量导入」，拖入或选择保存好的截图文件。
- 识别完成后，截图中的行默认不勾选。逐行核对代码、数量、成本价和币种；有误就修改，再勾选要导入的行。
- 导入后到「持仓」核对结果。截图只能带入当前持仓，不能还原过去的买卖与历史收益；如果以后拿到完整流水，再按预览提示核对重复记录。
常见券商的导出位置
以下以券商官方帮助页面为入口。按钮名称会随地区和界面更新，找不到相同选项时，以所链接的官方说明为准。
盈透证券 · IBKR
Activity Statement · CSVClient Portal → Performance & Reports → Statements，找到 Activity Statement 右侧的运行箭头。选择账户、可用的日期范围与 CSV 格式，再生成报表。较早记录可按官方可用的年度或月度报表分段下载。
盈透官方步骤（英文）↗嘉信理财 · Schwab
Transaction History · CSV（如有）登录 Schwab 网页，在 Accounts → History 选择账户与日期范围；如有 CSV 选项即可下载，否则可到 Accounts → Statements & Tax Forms 下载对账单 PDF。国际账户页面可能显示为 History & Statements。
富达投资 · Fidelity
Activity & Orders · CSV（如有）在 Portfolio Summary 进入 Activity & Orders，查看交易历史并选择日期范围；若页面提供下载选项，保存 CSV。也可使用对账单 PDF。
富达官方帮助（英文）↗Robinhood
Account activity report · CSV进入 Account activity report → Generate new report，选择账户与起止日期，等待报表生成后下载 CSV；官方说明一般约 2 小时，最长可能 24 小时。该报表不含 Robinhood 的加密货币、期货与消费账户。
Robinhood 官方步骤（英文）↗富途 / moomoo
Order Records / Statement在 App 中进入 Account → 对应账户 → History → Order Records 查看订单历史。需要对账单时，进入 Account → 对应账户 → Account Information → My Statements；不同地区的导出选项可能不同。
Coinbase
Statements · CSV在网页进入个人资料 → Settings → Accounts → Statements，按资产、类型和日期创建 CSV 报表。下载后在 Moment 预览交易类型。
Coinbase 官方步骤（英文）↗券商入口于 2026 年 10 月核对。moomoo 与 Kraken 提供简体、繁体和英文说明；其余链接是已核实相关操作的官方英文页面。导出格式和可用字段可能因地区、账户类型而异；请以导入预览为最终核对点。
这些数字各自在回答什么。
金额与收益率不总是可以直接相除。先看金额由哪些记录组成，再看收益率怎样排除入金、出金的影响。
- 总资产
- 各账户当前持仓的市值之和。单项市值约等于持有数量 × 当前价格 × 当前汇率；已记录的现金也计入。
- 持仓成本
- 目前仍持有的数量对应的买入成本，包含买入费用。外币买入按交易当天的汇率折算成本。
- 未实现盈亏
- 当前市值 − 当前持仓成本。价格和汇率变化都可能影响结果；尚未卖出也会变化。
- 已实现盈亏
- 卖出净收入 − 已卖出数量分摊的平均成本，再加上已记录的分红等收入。卖出费用会减少净收入。
- 累计盈亏
- 未实现盈亏 + 已实现盈亏，包含已经清仓的资产。它与“总资产 − 当前持仓成本”不同。
- 今日 / 区间盈亏
- 今日盈亏结合今日期初持仓和当天交易计算；区间盈亏按相邻资产快照的差额扣除当天净投入后累加。入金本身不是盈利；缺少可比较的起点时可能显示“—”。
- 区间收益率 / 年化
- 区间百分比使用时间加权收益率，逐日排除出入金影响。总览里的“年化”基于整个交易历史的资金加权 XIRR，反映投入时点；历史不足 90 天或无法计算 XIRR 时不显示。两者回答的问题不同，也不一定等于“盈亏 ÷ 成本”。
一个简单例子
买入 10 股，每股 100 元，没有费用。现在每股 110 元：市值 1,100 元，持仓成本 1,000 元，未实现盈亏 +100 元。
如果随后以每股 120 元卖出 4 股，剩余 6 股仍按 110 元估值：剩余市值 660 元、成本 600 元，未实现 +60 元；卖出已实现 +80 元；累计盈亏为 +140 元。这个例子没有汇率与分红。
接下来，像平时一样用 Moment。
不必等到所有历史数据都齐全。先记下已有资产，再用账户、持仓和记录页把日常变化接起来。
把来源分开。
在「账户」中新建账户，按券商、银行或钱包整理资产。打开账户可看它自己的持仓；名称也可以随时编辑。
手动记下一笔。
点「＋」→「新增记录」，选择账户与资产，填写操作、日期、数量和价格。没有导入文件时，也能从这里添加第一项资产。
从全貌找到细节。
在「总览」看资产变化；到「持仓」打开某项资产看详情；在「记录」按资产、类型和时间查找交易，点开后可编辑记录。
按需导出和同步。
Pro 可在「设置」的「数据」中导出账户、资产、交易记录和最新报价的 CSV，也可选择启用 iCloud 同步。示例数据不参与同步或导出。
发现记错，直接改。
在「记录」中打开一笔交易，可以修改或删除它。如果刚导入的一整批都有问题，在导入完成页点「撤销本次导入」，检查文件后重新导入。
先用示例熟悉页面。
在「设置」→「数据」中切换到示例数据，看看总览、持仓和记录怎样配合；准备好后切回「我的组合」。示例数据不会混入你的真实账本。