Moment先把自己的資產放進來。
「賬戶」用來區分券商、交易所或銀行裡的資產，不是登入 Moment 的帳號。第一次新增資產或開啟批量匯入時，如果還沒有賬戶，Moment 會建立「我的賬戶」；之後可以按需要分開。
匯入或手動新增
已有券商流水，優先匯入交易記錄。只有目前持倉，也可以匯入持倉表、對帳單或截圖。
檢查關鍵欄位
確認賬戶、代碼、買賣方向、日期、數量、價格和幣種。缺失的成本價可在預覽中補上。
回到持倉與記錄
匯入後先看生成的持倉，再看交易記錄。發現整批有誤，可撤銷本次匯入並重新處理。
從券商匯出，再交給 Moment。
在券商端盡量選擇覆蓋可取得的完整持有期間的交易流水 CSV；舊報表可能受券商保存期限限制。開啟 Moment 的「批量匯入」，拖入檔案或選擇檔案；Moment 也接受 PDF 對帳單、持倉表 CSV 與持倉截圖。匯入前會顯示預覽，不會直接寫入帳本。PDF 和截圖的識別結果受文字清晰度與版式影響，確認前請逐行核對。
- 在券商選擇正確賬戶與日期範圍。只有最近一年的記錄，通常不足以還原更早的成本和收益。
- 優先下載交易或活動明細；僅有目前持倉時，改用持倉表、PDF 對帳單或截圖。
- 在 Moment 的預覽中補全未識別的代碼及成本價，檢查幣種與日期。重複記錄會被提示，請核對後再匯入。
- 完成後核對持倉數量、成本與派息；現金餘額也要單獨核對。目前只有可識別的盈透活動報表會從 Cash Report 帶入期末現金，其他券商流水不會自動重建賬戶現金。若整批結果不對，可用「撤銷本次匯入」。
只有持倉截圖，也能匯入。
沒有 CSV 或 PDF 時，可以先用券商 App 的持倉頁面截圖開始。盡量讓資產名稱或代碼、數量和成本價清晰可見，避免遮住表頭或截掉關鍵欄位。
- 打開 Moment 的「＋」→「批量匯入」，拖入或選擇已儲存的截圖檔案。
- 識別完成後，截圖中的行預設不勾選。逐行核對代碼、數量、成本價和幣種；有誤就修改，再勾選要匯入的行。
- 匯入後到「持倉」核對結果。截圖只能帶入目前持倉，不能還原過去的買賣與歷史收益；如果之後取得完整交易記錄，再按預覽提示核對重複記錄。
常見券商的匯出位置
以下以券商官方幫助頁面為入口。按鈕名稱會隨地區和界面更新，找不到相同選項時，以所鏈接的官方說明為準。
盈透證券 · IBKR
Activity Statement · CSVClient Portal → Performance & Reports → Statements，找到 Activity Statement 右側的運行箭頭。選擇賬戶、可用的日期範圍與 CSV 格式，再生成報表。較早記錄可按官方可用的年度或月度報表分段下載。
盈透官方步驟（英文）↗嘉信理財 · Schwab
Transaction History · CSV（如有）登入 Schwab 網頁，在 Accounts → History 選擇賬戶與日期範圍；如有 CSV 選項即可下載，否則可到 Accounts → Statements & Tax Forms 下載對帳單 PDF。國際賬戶頁面可能顯示為 History & Statements。
富達投資 · Fidelity
Activity & Orders · CSV（如有）在 Portfolio Summary 進入 Activity & Orders，查看交易歷史並選擇日期範圍；若頁面提供下載選項，保存 CSV。也可使用對帳單 PDF。
富達官方幫助（英文）↗Robinhood
Account activity report · CSV進入 Account activity report → Generate new report，選擇賬戶與起止日期，等待報表生成後下載 CSV；官方說明一般約 2 小時，最長可能 24 小時。該報表不含 Robinhood 的加密貨幣、期貨與消費賬戶。
Robinhood 官方步驟（英文）↗富途 / moomoo
Order Records / Statement在 App 中進入 Account → 對應賬戶 → History → Order Records 查看訂單歷史。需要對帳單時，進入 Account → 對應賬戶 → Account Information → My Statements；不同地區的匯出選項可能不同。
Coinbase
Statements · CSV在網頁進入個人資料 → Settings → Accounts → Statements，按資產、類型和日期建立 CSV 報表。下載後，先在 Moment 的匯入預覽核對交易類型。
Coinbase 官方步驟（英文）↗券商操作入口於 2026 年 10 月核對。moomoo 與 Kraken 提供簡體、繁體及英文說明；其餘連結是已核實相關操作的官方英文頁面。匯出格式和可用欄位可能因地區、賬戶類型而異；請以匯入預覽為最終核對點。
這些數字各自在回答什麼。
金額與回報率不總是可以直接相除。先看金額由哪些記錄組成，再看回報率怎樣排除入金、出金的影響。
- 總資產
- 各賬戶目前持倉的市值之和。單項市值約等於持有數量 × 現價 × 目前匯率；已記錄的現金也計入。
- 持倉成本
- 目前仍持有的數量對應的買入成本，包含買入費用。外幣買入按交易當天的匯率折算成本。
- 未實現盈虧
- 當前市值 − 目前持倉成本。價格和匯率變化都可能影響結果；尚未賣出也會變化。
- 已實現盈虧
- 賣出淨收入 − 已賣出數量分攤的平均成本，再加上已記錄的派息等收入。賣出費用會減少淨收入。
- 累計盈虧
- 未實現盈虧 + 已實現盈虧，包含已經清倉的資產。它與「總資產 − 目前持倉成本」不同。
- 今日 / 區間盈虧
- 今日盈虧結合今日期初持倉和當天交易計算；區間盈虧按相鄰資產快照的差額扣除當天淨投入後累加。入金本身不是盈利；缺少可比較的起點時可能顯示「—」。
- 區間回報率 / 年化
- 區間百分比使用時間加權回報率，逐日排除出入金影響。總覽中的「年化」基於整段交易歷史的資金加權 XIRR，反映投入時點；歷史不足 90 天或無法計算 XIRR 時不顯示。兩者回答的問題不同，也不一定等於「盈虧 ÷ 成本」。
一個簡單例子
買入 10 股，每股 HK$100，沒有費用。現價 HK$110：市值 HK$1,100、持倉成本 HK$1,000、未實現盈虧 +HK$100。
若以每股 HK$120 賣出 4 股，剩餘 6 股仍按 HK$110 估值：市值 HK$660、成本 HK$600、未實現 +HK$60；賣出已實現 +HK$80；累計盈虧 +HK$140。這個例子沒有匯率與派息。
接下來，像平時一樣用 Moment。
不用等到所有歷史資料都齊全。先記下已有資產，再用賬戶、持倉和記錄頁把日常變化接起來。
把來源分開。
在「賬戶」中新建賬戶，按券商、銀行或錢包整理資產。打開賬戶可看它自己的持倉；名稱也可以隨時編輯。
手動記下一筆。
點「＋」→「新增記錄」，選擇賬戶與資產，填寫操作、日期、數量和價格。沒有匯入檔案時，也能從這裏加入第一項資產。
從全貌找到細節。
在「總覽」看資產變化；到「持倉」打開某項資產看詳情；在「記錄」按資產、類型和時間查找交易，點開後可編輯記錄。
按需匯出和同步。
Pro 可在「設定」的「數據」中匯出賬戶、資產、交易記錄和最新報價的 CSV，也可選擇啟用 iCloud 同步。範例數據不參與同步或匯出。
記錯了，直接修改。
在「記錄」中打開一筆交易，可以修改或刪除。如果剛匯入的整批記錄都有問題，在匯入完成頁點「撤銷本次匯入」，檢查檔案後重新匯入。
先用範例熟悉頁面。
在「設定」→「數據」中切換到範例數據，看看總覽、持倉和記錄怎樣配合；準備好後切回「我的組合」。範例數據不會混入你的真實賬本。